Az idei második negyedévben ismét gyorsult az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszámának visszaesése − derül ki a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) adataiból. Három hónap alatt majdnem ötezren kerültek ki a szektorból, szemben az első negyedévi kevesebb mint négyezerrel. Az egy évvel korábbi adatokhoz képest a kasszák mintegy 21 ezer főnek mondhattak búcsút. Ez a folyamat két különböző tényező eredőjeként alakult ki. Jól látszik ugyanis, hogy − mint arról a pénztárak beszámoltak (Napi Gazdaság, 2011. július 26.) − az újonnan belépők száma már a válságot közvetlenül megelőző szintre ugrott. Közben viszont a kilépések száma meglehetősen magas maradt, a szolgáltatásban részesülőknél pedig (amúgy a rendszer működési idejéből következő előzetes várakozásnak megfelelően) dinamikus növekedés tapasztalható. A második negyedévben majdnem 40 százalékkal többen vették fel járandóságukat, mint tették azt 2011 első három hónapjában.

Mindez nyilvánvalóan a kiadásokat is érintette. Az önkéntes nyugdíjpénztárak (önyp.) az idén eddig több pénzt fizettek ki szolgáltatásként, mint amennyit tavaly az egész évben. Biztató azonban, hogy a tagdíjbevételek 2010 azonos időszakához képest már némiképp nőttek (az első negyedévben még ezen a téren is visszaesés volt). A pénztárak által kezelt vagyon viszont így is csökkent a 2010 végi értékhez képest. Azzal együtt, hogy a kasszák az idén befektetéseik révén 25,4 milliárd forinttal gyarapították tagjaik egyéni számláit. Ez vagyonarányosan mintegy háromszázalékos nettó időszaki hozamnak felel meg.

Önkéntes pénztárak 2011. első félév
NyugdíjEgészség
Taglétszám (ezer fő)1289,3969,6
Éves változás (százalék)−1,62,7
Tagdíjbevétel (Mrd forint)39,022,4
Éves változás (százalék)3,5-0,7
Szolgáltatási kiadás (Mrd forint)26,927,0
Éves változás (százalék)23,30,8
Kezelt vagyon (Mrd forint)861,454,3
Éves változás (százalék)3,73,0
Forrás: Forrás: PSZÁF-adatok

Az önkéntes egészségpénztáraknál (ep.) közben töretlenül folytatódott a taglétszám emelkedése, sőt ennek üteme az első negyedévhez képest a tavaszi-nyár eleji időszakban még emelkedett is, bár a tavalyi azonos időszak szintjéhez képest egyértelmű az elmaradás. A befizetések összege is kissé mérséklődött 2010 első félévéhez viszonyítva. A szolgáltatási kiadások ugyanakkor nőttek, mindez azonban nem tükröződik a vagyon alakulásán, a pénztári alapokon ugyanis mintegy három százalékkal több a pénz. Gyaníthatóan ez a pénztárak által elért hozamoknak köszönhető, bár erről ebben a szektorban nem lehet adatokat közzétenni.

A tudatosság és az öngondoskodás eszméjének térnyerése egyik mutatójának tekinthető, hogy az önkéntes kasszákba mennyi az egyéni befizetések aránya (a munkáltatótól a számlára érkező pénzt ugyanis tulajdonképpen fizetésük részeként kezelik a tagok). Ezen a téren pedig elég szép előrehaladás látható. A nyugdíjkasszáknál már szinte minden harmadik forint (már most, az év közepén, pedig a megugrás az adóoptimalizálási időszakban, az utolsó negyedévben szokott látszani) egyéni spórolás. Az egészségkasszáknál ugyanekkor még csak 16 százalékos ez az arány (november, de különösen december persze itt is hozhat majd fellendülést).